ในประเทศไทย สถาบันการเงินกำลังเผชิญกับแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นในการเสริมสร้างแนวป้องกันต่อการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การฉ้อโกง และการใช้ข้อมูลประจำตัวในทางที่ผิด แรงกดดันนี้ไม่ได้มาจากการบังคับใช้กฎระเบียบเพียงอย่างเดียว แต่ยังมาจากการขยายตัวอย่างรวดเร็วของบริการทางการเงินดิจิทัล เมื่อผู้บริโภคเปิดบัญชีออนไลน์มากขึ้น โอนเงินผ่านช่องทางมือถือ และคาดหวังการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินได้ทันที สถาบันจึงต้องสร้างสมดุลระหว่างความสะดวกกับการควบคุม AML/CFT compliance ร่วมกับ KYC และ e-KYC ได้กลายเป็นกลไกหลักในการบริหารสมดุลดังกล่าว AML/CFT compliance หมายถึงนโยบาย ขั้นตอน ระบบ และโครงสร้างธรรมาภิบาลที่ออกแบบมาเพื่อตรวจจับและป้องกันการใช้สถาบันการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญา ภายในตลาดไทย สิ่งนี้มักรวมถึงการตรวจสอบสถานะลูกค้า การติดตามธุรกรรม การคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรและรายชื่อเฝ้าระวัง การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย การฝึกอบรมพนักงาน…